深圳监管升级！超五千家疑似“失联”商业保理公司被公示

　　5238家疑似“失联”的商业保理公司及其关联方，有的在监管方的“双随机抽查”中“不配合检查情节严重”；甚至有公司的法定代表人/实控人，已经“锒铛入狱”。

　　继半月前830家疑似“失联”的融资租赁公司被深圳监管方公示后，3月5日，5238家商业保理公司同样由于排查中处于疑似“失联”状态，被深圳金融监管局官网给予了公开披露。记者梳理发现，暴风集团(300431,股吧)、辉山乳业以及目前已被北京警方立案的网贷平台“鼎盛盈通”等关联商业保理公司，均出现在这份大名单之内（如图所示）。

　　深圳金融监管局表示，将对疑似“失联”的商业保理公司名单进一步核实、调整，形成分类名单并予公示确认，对“非正常经营类”或“违法违规经营类企业”，将交由相关部门处置。同时，对于名单中的商业保理公司，深圳金融监管局表示，整改后仍无法达到监管要求的，应主动向市场监管部门申请注销、变更名称和经营范围。

　　暴风集团、辉山乳业及“鼎盛盈通”等关联公司，均位列疑似“失联”大名单内

　　超过5000家商业保理公司，同时出现在一份疑似“失联”的大名单中，这种情形并不多见。经过梳理，记者发现，名单中的企业及其关联方出现的“异常情况”，也颇为少见。例如，有的在监管方的“双随机抽查”中“不配合检查情节严重”；甚至有公司的法定代表人/实控人，已经“锒铛入狱”。

　　记者看到，暴风闻信商业保理（深圳）有限公司，位于这份深圳版疑似“失联”者大名单的第59位。该公司成立于2016年11月16日，北京暴风融信科技有限公司全资持有暴风闻信商业保理（深圳）有限公司。

　　企查查显示，A股上市公司暴风集团股份有限公司（300431，即“暴风集团”）的法定代表人、董事长冯鑫，同时担任暴风闻信商业保理（深圳）有限公司的执行董事。2019年11月26日，深圳市市场监督管理局南山局对暴风闻信商业保理（深圳）有限公司进行了一次“双随机抽查”，抽查任务名称为“2019年商事主体公示信息抽查”。但无论是年度报告信息或是即时公示信息，检查的结果显示，暴风闻信商业保理（深圳）有限公司均“不配合检查情节严重”。

　　名单中第740位为辉山（深圳）商业保理有限公司。

　　企查查显示，该公司与2019年12月23日正式从港股退市的辉山乳业（全称为“辽宁辉山乳业集团有限公司”）的实控方，同为中国辉山乳业控股（香港）有限公司。成立于2016年11月22日的辉山（深圳）商业保理有限公司，其法定代表人为葛坤，注缴2亿元，无实缴显示，无官网登记信息。

　　记者看到，辉山（深圳）商业保理有限公司上述工商信息与2月20日同样被深圳金融监管局公示为疑似“失联”状态的辉山（深圳）融资租赁有限公司，一模一样。

　　出现名单中第1271位的人人信商业保理（深圳）有限公司，企查查显示，成立于2015年9月18日，法定代表人与实控人均为李佳。他同时也是网贷平台鼎盛盈通投资咨询（北京）有限公司（即“鼎盛盈通”）的法定代表人与执行董事。

　　事实上，鼎盛盈通已经被警方立案。2019年5月29日，北京市公安局房山分局官方微博“房山警方在线”发布的《公安关于鼎盛盈通投资咨询（北京）有限公司（即“鼎盛盈通”）非法吸收公众存款案侦办情况通报》称，鼎盛盈通涉嫌非法吸收公众存款案已由北京市公安局房山分局立案侦查。而李佳本人，也同20余名犯罪嫌疑人一起被北京警方采取了刑事强制措施。

　　一口气公示5238家，深圳是否开启全国商业保理行业清理规范“强监管旋风”？

　　准确而言，本次公示的5238家疑似“失联”的商业保理公司，可以理解为深圳正式启动商业保理行业清理规范工作后的“第一阶段”成果。

　　1月20日，深圳金融监管局在官网曾发布《关于开展商业保理行业清理规范工作的通告》。通告提出，为规范商业保理企业经营行为，有效防控地方金融风险，促进行业规范健康发展，深圳市特成立商业保理行业清理规范工作领导小组，并于2020年1月至6月在全市范围内组织开展商业保理行业的清理规范工作。

　　关于“非正常经营类”商业保理公司，深圳金融监管局解释为，主要指“失联”和“空壳”等经营异常的企业。

　　其中，“失联”企业是指满足以下条件之一的企业：（1）无法取得联系；（2）在企业登记住所实地排查无法找到；（3）虽然可以联系到企业工作人员，但其不知情也不能联系到企业实际控制人；（4）连续3个月未按监管要求报送月报。

　　“空壳”企业则主要指满足以下条件之一的企业：（1）上一年度市场监管部门年度报告显示无经营；（2）近6个月监管月报显示无经营；（3）近6个月无纳税记录或“零申报”；（4）近6个月无社保缴纳记录。

　　为规范商业保理企业经营行为，加强监督管理，压实监管责任，防范化解风险，促进商业保理行业健康发展，2019年10月31日银保监会下发了《中国银保监会办公厅关于加强商业保理企业监督管理的通知》（即“205号文”）。要求各地方金融监管局推动成立商业保理行业清理规范工作领导小组，确保2020年6月末前完成存量商业保理企业清理规范工作，并向银保监会报告。

　　依据205号文有关要求，深圳监管方将按照经营风险、违法违规情形，将辖区内所有登记注册名称中含有“保理”字样的企业，划分为“正常经营”、“非正常经营”和“违法违规经营”等三类。

　　值得关注的是，11天前，即2月20日，深圳金融监管局便“一口气”对辖区内830家疑似“失联”的融资租赁企业进行了公示，其中也有多家知名企业的关联公司在列。深圳金融监管局称，该局于2019年12月中旬开展融资租赁公司的风险排查工作，排查发现该市830家存在风险隐患的疑似“失联”企业。随后，即3月2日，江西也公示了辖区内52家处于疑似失联状态的融资租赁公司与典当行。

　　本次，5238家疑似“失联”者的被公示，深圳是否将开启全国商业保理行业清理规范的“强监管旋风”？

（责任编辑：韩明 ）